คำตอบโดยสรุป
ตัวแทนต้องให้ข้อมูลตามจริง ไม่ปกปิดเงื่อนไข ไม่รับรองสิ่งที่นอกเหนือสัญญา และดูแลข้อมูลลูกค้าตามวัตถุประสงค์กับกระบวนการที่ได้รับอนุญาต โดยเฉพาะข้อมูลสุขภาพ การเงิน และเอกสารระบุตัวบุคคล
หลักจรรยาบรรณที่ใช้ได้ทุกการสนทนา
- แนะนำตัวและสถานะอย่างโปร่งใส
- วิเคราะห์ความต้องการก่อนเสนอผลิตภัณฑ์
- อธิบายประโยชน์ เงื่อนไข และข้อยกเว้นอย่างสมดุล
- ไม่ให้ข้อมูลเท็จหรือเปรียบเทียบอย่างไม่เป็นธรรม
- ไม่ชักนำให้ปกปิดข้อมูลสุขภาพหรือข้อเท็จจริง
- ไม่รับรองการอนุมัติ ผลตอบแทน หรือสินไหมนอกเหนือเอกสาร
- ไม่กดดันหรือใช้ความกลัวเกินสมควร
- รักษาความลับและข้อมูลลูกค้า
- บันทึกและส่งเอกสารผ่านช่องทางที่บริษัทกำหนด
- รับผิดชอบบริการหลังการขาย
ข้อมูลใดต้องระวังเป็นพิเศษ
ข้อมูลบัตรประชาชน การเงิน สุขภาพ ประวัติการรักษา รายได้ ครอบครัว และเอกสารกรมธรรม์อาจสร้างความเสียหายหากรั่วไหล ควรเก็บเท่าที่จำเป็น ใช้ตามวัตถุประสงค์ จำกัดผู้เข้าถึง และหลีกเลี่ยงการส่งผ่านช่องทางส่วนตัวที่ไม่มีการป้องกันเมื่อมีช่องทางบริษัทให้ใช้
ก่อนขอข้อมูลควรบอกอะไร
อธิบายว่าจะเก็บข้อมูลใด เพื่ออะไร ส่งให้ใคร เก็บนานเพียงใดตามกระบวนการ และลูกค้าติดต่อใช้สิทธิหรือสอบถามได้ทางใด หากใช้ข้อมูลเพื่อการตลาดในภายหลัง ต้องดำเนินการตามฐานกฎหมายและขั้นตอนที่เกี่ยวข้อง ไม่ถือว่าการเป็นลูกค้าอนุญาตให้ติดต่อได้ทุกเรื่องตลอดไป
การใช้ AI และเครื่องมือออนไลน์
อย่าใส่ข้อมูลระบุตัวบุคคล ข้อมูลสุขภาพ หรือเอกสารลูกค้าลงในเครื่องมือที่บริษัทไม่อนุมัติ ก่อนใช้ระบบใดต้องตรวจนโยบายองค์กร สิทธิการเข้าถึง การจัดเก็บ และการลบข้อมูลเสมอ ใช้ข้อมูลสมมติหรือปกปิดตัวตนเมื่อฝึกงาน
เมื่อทำผิดหรือส่งข้อมูลผิดคน
หยุดการส่งต่อ เก็บหลักฐานเหตุการณ์ และแจ้งผู้รับผิดชอบของบริษัททันที ไม่ควรพยายามปกปิดหรือแก้เองโดยไม่มีคำแนะนำ เพราะความเร็วและความถูกต้องของการรายงานมีความสำคัญ
ดูการนำหลักนี้ไปใช้ใน กระบวนการให้คำปรึกษาอย่างมืออาชีพ และ การดูแลหลังการขาย
คำถามที่พบบ่อย (FAQ)
ส่งบัตรประชาชนลูกค้าทางแชตส่วนตัวได้ไหม
ควรใช้ช่องทางที่บริษัทกำหนดและตรวจนโยบายก่อนเสมอ เพราะเอกสารระบุตัวบุคคลต้องได้รับการป้องกันอย่างเหมาะสม
ใช้ข้อมูลลูกค้าเก่าทำโฆษณาได้ไหม
ไม่ควรทำโดยอัตโนมัติ ต้องตรวจวัตถุประสงค์ ฐานกฎหมาย ความยินยอมเมื่อจำเป็น และขั้นตอนของบริษัท
ถ้าลูกค้าขอให้กรอกข้อมูลสุขภาพแทนทำได้ไหม
ตัวแทนอาจช่วยอธิบายขั้นตอน แต่ข้อมูลต้องมาจากลูกค้าและได้รับการตรวจยืนยันตามจริง ไม่ควรเดาหรือปกปิดข้อมูล
โพสต์ภาพกรมธรรม์ลูกค้าได้ไหม
ไม่ควรโพสต์หากยังไม่มีสิทธิและการอนุญาตที่ถูกต้อง แม้ปิดชื่อแล้วก็อาจมีข้อมูลอื่นที่ระบุตัวบุคคลได้
สรุป
จรรยาบรรณไม่ใช่หัวข้อสำหรับสอบเท่านั้น แต่เป็นหลักตัดสินใจทุกครั้งที่ให้คำแนะนำ รับเอกสาร หรือใช้ข้อมูล หากเกิดความผิดพลาดต้องหยุดการส่งต่อและรายงานผู้รับผิดชอบตามขั้นตอนทันที
บทความที่เกี่ยวข้อง
ก่อนรับข้อมูลลูกค้ารายแรก ขอให้ทีมสอนช่องทางจัดเก็บ ส่งต่อ ลบ และรายงานเหตุข้อมูลผิดพลาดให้ชัดเจน แล้วใช้เฉพาะระบบที่ได้รับอนุมัติ
เกี่ยวกับบทความนี้
เขียน เรียบเรียง และตรวจสอบข้อมูลโดย
ตัวแทนประกันชีวิตและผู้บริหารศูนย์ ไทยประกันชีวิต สาขาบางนา
ผู้ให้คำปรึกษาด้านการวางแผนความคุ้มครองชีวิต สุขภาพ การออม และการวางแผนภาษี
เผยแพร่ครั้งแรก: 19 กันยายน 2569
ตรวจสอบข้อมูลล่าสุด: 19 กันยายน 2569
แหล่งข้อมูล: สำนักงานคณะกรรมการกำกับและส่งเสริมการประกอบธุรกิจประกันภัย (คปภ.) และ บริษัท ไทยประกันชีวิต จำกัด (มหาชน) รวมถึง สำนักงานคณะกรรมการคุ้มครองข้อมูลส่วนบุคคล ในประเด็นการดูแลข้อมูลลูกค้า
หมายเหตุ: เนื้อหานี้จัดทำเพื่อให้ข้อมูลทั่วไปเกี่ยวกับอาชีพตัวแทนประกันชีวิต ไม่ใช่ส่วนหนึ่งของสัญญาประกันภัย รายละเอียดคุณสมบัติ ใบอนุญาต ค่าตอบแทน และเส้นทางความก้าวหน้าอาจเปลี่ยนแปลงตามกฎหมาย หลักเกณฑ์ และเงื่อนไขของบริษัท ควรตรวจสอบข้อมูลล่าสุดก่อนตัดสินใจ
